日前，在河南许昌市2021年打击治理跨境网络赌博工作推进会上，人行许昌市中支被授予打击跨境网络赌博先进单位。

近年来，许昌市中支面对跨境赌博、电信网络新型违法犯罪，始终以“人民利益为重”，认真落实属地监管责任，采取多种措施，建立健全协调机制，快速响应公安部门协查，加强联防联控，指导辖区银行机构积极开展账户风险倒查、排查。通过一系列目标明确、组织有方的工作措施，使得打击治理跨境网络赌博“资金链”和断卡专项行动取得显著效果。

建立协作机制 夯实工作基础

去年以来，许昌市中支积极推进辖区跨境赌博“资金链”治理工作，联合当地公安部门、银保监局、海关、外汇管理局建立了许昌市金融监管工作组，制定了《许昌市跨境赌博“资金链”治理专项金融监管工作实施方案》。

“打击治理跨境网络赌博，遏制犯罪、维护社会稳定，保护群众资金安全，需要多部门的高效协同，形成强大的工作合力是关键点。”许昌市中支副行长刘学杰表示。

为此，许昌市中支统筹协调，发挥优势，组建了金融监管工作组，细化任务分工，加强信息共享，做到步调一致、各司其职、协同配合，形成打击治理跨境网络赌博“资金链”的高效协作机制。建立了工作周报制度，2021年以来，许昌市中支编发打击跨境赌博“资金链”周报15篇，还及时向辖区各金融机构转发河南省打击治理跨境赌博“资金链”工作简报，交流借鉴先进工作经验，及时分享信息;外部建立了辖区银行业金融机构打击治理跨境赌博“资金链”工作联系人制度，要求各金融机构发现线索迅速向公安机关和人行反馈报告;内部建立反洗钱、外汇管理、货币金银和支付结算联席会议制度，遇重大案情，和警方共同研判，密切协同配合、按时交流信息、打击精准有效。年初以来，辖区商业银行向公安部门移交可疑线索261条，协助侦办案件9起，破获案件5起，抓获犯罪嫌疑人129名，冻结扣押资金2.3亿，打掉非法支付主体2个。“有了金融监管工作组的协同配合，警银一心，工作高效配合，打击治理效果显著增强。”许昌市公安局相关负责人表示。

开展专项治理 守好金融门户

“打击跨境网络赌博，必须守好金融门户，斩断通过银行账户非法转移资金的通道，配合断卡专项行动，实现对可疑或涉案账户的快速管控，防止资金被犯罪分子转移。”许昌市中支支付结算科负责人介绍。

年初，许昌居民余某到魏都分局报案，称其在下载使用某手机APP后损失了几万元，魏都公安立即通报人行和相关商业银行，迅速寻账户线索立案侦查，许昌市中支立即组织商业银行启动账户核查，核查涉赌账户45个，拓展相关账户650个，经过民警日夜奋战和一系列富有成效的侦察工作，一举抓获犯罪嫌疑人37名，查扣银行卡212张，冻结银行账户4628个，涉案资金6900万元。

许昌市中支积极组织核查涉赌可疑和关联账户，开展涉赌资金账户治理专项行动，组织商业银行全面开展账户自查和风险排查，对公账户集中排查5次，个人账户集中排查6次，共查出3179户风险单位账户和75963户风险个人账户，并对相关账户采取管控措施。为规范支付服务市场秩序，该行主动作为，联合公安局、银保监局和外管局，开展对非法提供支付结算服务专项治理，通过账户管理系统对辖区16家商业银行开展非现场检查，对6家商业银行进行现场核查，净化了支付市场秩序，保护了群众资金安全。

研判新型案件 切断跨境赌博“资金链”

在利益诱惑下，一些境外赌博集团铤而走险，拉拢诱骗中国公民在网上参与博彩活动。2020年，许昌长葛的宋某向警方报案，被网络赌博骗走30多万元，警方高度重视，查明涉案的国外赌博网站利用USDT锚定美元的特性，充当收集和转移赌资的通道。情况通报人行后，许昌市中支立即组织外汇、反洗钱、支付清算等部门精兵强将火速支援，多次和公安专案组研判案情，厘清思路，分析资金链走向。由于案情复杂，许昌市中支积极向上级行报告，得到上级行的高度关注，派专家与专案组人员一起探讨如何斩断利用虚拟货币转移赌资到境外，提出有效措施，为合力斩断跨境赌博“资金链”奠定坚实基础。同时，针对该案近千个银行卡账户的查证困难，许昌市中支主动向上级行汇报，搭建账户查询绿色通道，协助公安部门提升案件侦破效率。“有了人民银行的帮助，公安部门侦办案件的效率大大提高，不仅提升了涉案账户认定和处置效率，也能更好地做好刑事侦查和行政调查。”许昌市专案组负责人表示。

据了解，作为党史学习教育“我为群众办实事”实践活动的重要一项，许昌市中支将打击治理跨境网络赌博“资金链”作为今年的重点工作，持续发力，久久为功，努力实现“护好群众钱袋子 守好幸福家”的目标。

关键词： 金融门户 跨境赌博 资金链 网络赌博