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资金头寸是什么意思?资金头寸的概念

2022-01-31 18:00:03    来源:零点财经

资金头寸”简称“头寸”,指是一种以买入或卖出表达的交易意向。头寸可指投资者拥有或借用的资金数量。

“可贷资金头寸” 商业银行在某一时期内,可直接用于贷款发放和投资的资金,它来自商业银行可用头寸,但又不等同于可用头寸。 基础头寸 = 业务库存现金+ 在中央银行超额准备金存款 以上两项作为基础头寸,是因为它们不仅是商业银行随时可运用的资金,而且还是商业银行一切资金清算的最终支付手段,无论是客户存款的提取和转移,还是对同业和中央银行的资金清算,都须通过基础头寸而进行,二者彼此依存、相互转化。

我国银行会计制度规定,商业银行从中央银行提取现金必须在其超额准备金存款余额之内,其业务库存现金的超额部分又必须上缴中央银行,并同时增加在中央银行的准备金存款。 基础头寸与可用头寸的区别 区别在于:基础头寸实际存在于银行业务库及在中央银行存款账户上,是商业银行实际的即期可用资金。

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